0
Добавить публикацию
Общество

НБУ утвердил новый порядок финмониторинга банками: что изменится

Опубликовано: 21 мая в 14:32
Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, после вступления в силу соответствующего закона в Украине. Об этом УНН сообщает со ссылкой на пресс-службу НБУ.
Самое интересное:
Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, после вступления в силу соответствующего закона в Украине. Об этом УНН сообщает со ссылкой на пресс-службу НБУ.

"Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Национальный банк как и обещал, предоставил всем банкам достаточно времени для настройки свои процессов и процедур с финмониторинга. Банки смогут это сделать до конца 2020 года" - указали в регуляторе.

Банки будут применять новые требования:

для новых клиентов - с даты вступления в силу закона (с 28 апреля); для существующих клиентов - во время плановой проверки их данных (процедура KYC - "Знай своего клиента"). Так, в НБУ назвали перечислили изменения, которые произойдут:

Введение дистанционной идентификации "Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не нужна", - рассказали в НБУ. Как указано, утверждены полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации.

Видеоидентификация "Фактически работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы", - сообщили в Нацбанке, отдельно расписав, как это будет происходить для биометрических паспортов или ID-карточек и паспортов в виде "книжечки".

Обновлено требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев Отмечается, что банки при идентификации и верификации юридических лиц должны понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Отныне банки должны использовать информацию не только из Единого реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, но и из других источников.

Новые подходы в работе банков относительно политически значимых лиц, членов их семей и связанных лиц (PEPs) "Во время обслуживания PEPs с категории национальных публичных деятелей необходимо применить риск-ориентированный подход. В то же время при обслуживании лиц из этой категории не обязательно относить к высокой категории риска. Все зависит от должности лица, размера и вида банковских услуг и продуктов, которые они получают", - рассказали в регуляторе.

В частности, банки обязательно должны относить PEPs с категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше. Также отныне существенно сокращен перечень тех, кто являются членами семей или связанными лицами политически значимых лиц. В частности, из этого перечня исключено сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек, правнуков.

Установлен перечень мероприятий относительно иностранных финансовых учреждений - корреспондентов Для иностранных финучреждений при установлении корреспондентских отношений с украинскими банками в Украине определено такие же требования, как и международными банками к украинским банкам. Теперь этот перечень мероприятий детализирован, а украинские стандарты соответствуют международным требованиям, сообщили в НБУ.

Детализированные правила перевода средств Нацбанк предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет исключительно о технологических процедурах и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.

Введена процедура информирования о нарушении финмониторинга (whistle-blowing) "Банки должны создать анонимные каналы информирования о нарушениях. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и должен сообщить ответственному работнику банка по финмониторингу или руководителю банка о нем. Такую процедуру введет и Национальный банк. Этим каналом могут воспользоваться не только работники банков, но и третьи лица", - отметили в НБУ.

Утверждены три модели определения ответственного работника за финмониторинг Установлен порядок замораживания/размораживания активов лиц из списка террористов Установлено базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций Введен инструмент возложение Банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от обязанных третьих лиц и поручать эту функцию агентам, пояснили в НБУ.

Предоставлено признаки ненадлежащей системы управления рисками банка. Напомним, новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля.

Другие новости:

Солнечное затмение произойдет 21 июня в 9:41 по киевскому времени. Его влияние будем чувствовать в течение этой и следующей недель. Об этом Gazeta.ua рассказала астролог Елена Максимова.

Кабинет министров продлит действие адаптивного карантина в Украине до 31 июля, предусмотрев возможность ужесточения ограничений в отдельных регионах. Как передает БизнесЦензор, об этом премьер-министр Денис Шмыгаль заявил на заседании правительства в среду, 17 июня.

Если праздничный день приходится на выходной, то он переносится на следующий день после праздничного или нерабочего. Таким образом, 8 июня, в понедельник, банки в Украине не будут работать. Ранее мы писали, что в стране вводят в оборот 10-гривенную монету то ли с Мазепой, то ли с Орликом .

В пресс-службе уточняют, что процессинг оплата картами и банкоматы работают в штатном режиме, а с остальным сотрудники разбираются. Периодически в Приватбанке такие сбои происходят.

Документ обнародовали в министерстве. В результате все эти новшества должны привести к тому, что украинцам будет выгоднее устанавливать газовые счетчики, а не платить согласно нормативу. Еще одно новшество этого постановления: если отключили горячую воду, за газ придется платить больше.

В Украине с 5 июня возобновят внутреннее авиасообщение 03.06.2020 14:56 Укринформ Правительство с 5 июня запустит внутреннее авиасообщение, а с 15 июня — международное. Об этом Премьер-министр Украины Денис Шмыгаль сказал на заседании правительства в среду, сообщает корреспондент Укринформа.

Кабинет Министров Украины планирует возобновить внутренние авиаперевозки с 5 июня, а кафе и ресторанам позволить принимать посетителей внутри заведений в рамках ослабления карантинных мер. Об этом заявил Премьер-министр Денис Шмыгаль во время заседания Правительства, сообщает "5 канал".

В Житомирской области прокуратура направила в суд обвинительный акт против врача военного госпиталя, которого подозревают в получении $1000 взятки от военного. Об этом сообщает пресс-служба Офиса генпрокурора.

27 мая в Киеве облачно с прояснениями, кратковременные дожди, днем возможна гроза, ветер северо-восточный, 5-10 м / с. Температура воздуха ночью + 9… + 11 градусов, днем + 15… + 17 градусов.

В июне украинцев, которые имеют пятидневную рабочую неделю, ждут дополнительные выходные. Всего в июне будет 20 рабочих дней и 10 выходных. Напомним, что в следующем месяце в Украине два праздника — День Конституции и Троица.

Министр здравоохранения Украины Максим Степанов призвал украинцев соблюдать карантинные мероприятия, введенные на территории страны и пользоваться масками. Об этом он заявил в ходе сегодняшнего брифинга.

В Египте отели частично открыли для внутренних туристов. Грузия также заявила о планах разрешить въезд иностранным туристам с 1 июля, а с 15 июня открыть сезон внутреннего туризма.

Во вторник, 19 мая, в Украине ожидается преимущественно дождливая и прохладная погода. Несмотря на то, что холодно уже не будет, настроение украинцам будет портить ветер — его порывы будут достаточно сильными и резкими.

По состоянию на 22:30 понедельника, по результатам лабораторного исследования 260 проб, заметно возросло количество больных COVID-19 среди жителей Житомира, Коростышев и Андрушевки - 9 новых случаев. Об этом сообщает УНН со ссылкой на председателя Житомирской ОГА Виталия Бунечко.

В Telegram обнаружили два чат-бота, где по номеру телефона можно приобрести персональные данные украинцев, в частности, паспорт, прописку пользователя и индивидуальный налоговый номер. Сначала в соцсетях заподозрили, что объединенные данные - из "Приватбанка", затем - из приложения "Дия".

Кабинет Министров ослабил ограничительные меры по работе летних площадок, а также разрешил украинцам передвигаться по улицам группами до восьми человек. Соответствующее постановление было принято на заседании правительства в среду, сообщает УНИАН.

Отмечается, что проект закона №2166 в целом 13 мая поддержал 321 народный депутат. Закон призван усовершенствовать нормы законодательства относительно начисления и уплаты ЕСВ. В частности, освобождаются от уплаты ЕСВ предприниматели без доходов.

Служба безопасности Украины расследует масштабную утечку персональных данных украинцев, которые оказались в боте мессенджера Telegram. Такое сообщение сделал министр цифровой трансформации Михаил Федоров. По его словам, утечка не может быть связана с приложением "Дия".

Напомним, ранее президент Украины Владимир Зеленский наградил 22 работников спасательной службы, которые тушили лесной пожар в Чернобыльской зоне.