0
Добавить публикацию
Общество

НБУ утвердил новый порядок финмониторинга банками: что изменится

Опубликовано: 21 мая в 14:32
Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, после вступления в силу соответствующего закона в Украине. Об этом УНН сообщает со ссылкой на пресс-службу НБУ.
Самое интересное:
Национальный банк утвердил и опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, после вступления в силу соответствующего закона в Украине. Об этом УНН сообщает со ссылкой на пресс-службу НБУ.

"Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Национальный банк как и обещал, предоставил всем банкам достаточно времени для настройки свои процессов и процедур с финмониторинга. Банки смогут это сделать до конца 2020 года" - указали в регуляторе.

Банки будут применять новые требования:

для новых клиентов - с даты вступления в силу закона (с 28 апреля); для существующих клиентов - во время плановой проверки их данных (процедура KYC - "Знай своего клиента"). Так, в НБУ назвали перечислили изменения, которые произойдут:

Введение дистанционной идентификации "Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не нужна", - рассказали в НБУ. Как указано, утверждены полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации.

Видеоидентификация "Фактически работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы", - сообщили в Нацбанке, отдельно расписав, как это будет происходить для биометрических паспортов или ID-карточек и паспортов в виде "книжечки".

Обновлено требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев Отмечается, что банки при идентификации и верификации юридических лиц должны понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Отныне банки должны использовать информацию не только из Единого реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, но и из других источников.

Новые подходы в работе банков относительно политически значимых лиц, членов их семей и связанных лиц (PEPs) "Во время обслуживания PEPs с категории национальных публичных деятелей необходимо применить риск-ориентированный подход. В то же время при обслуживании лиц из этой категории не обязательно относить к высокой категории риска. Все зависит от должности лица, размера и вида банковских услуг и продуктов, которые они получают", - рассказали в регуляторе.

В частности, банки обязательно должны относить PEPs с категории иностранных и международных общественных деятелей к категории высокорисковых, как и раньше. Также отныне существенно сокращен перечень тех, кто являются членами семей или связанными лицами политически значимых лиц. В частности, из этого перечня исключено сестер, братьев, дедов, бабушек, внуков, прадедов, прабабушек, правнуков.

Установлен перечень мероприятий относительно иностранных финансовых учреждений - корреспондентов Для иностранных финучреждений при установлении корреспондентских отношений с украинскими банками в Украине определено такие же требования, как и международными банками к украинским банкам. Теперь этот перечень мероприятий детализирован, а украинские стандарты соответствуют международным требованиям, сообщили в НБУ.

Детализированные правила перевода средств Нацбанк предоставил детализированное описание технических настроек во время проведения денежных переводов. Речь идет исключительно о технологических процедурах и применении риск-ориентированного подхода при мониторинге переводов денежных средств.

Введена процедура информирования о нарушении финмониторинга (whistle-blowing) "Банки должны создать анонимные каналы информирования о нарушениях. Этой процедурой может воспользоваться любой работник, обнаруживший нарушение, и должен сообщить ответственному работнику банка по финмониторингу или руководителю банка о нем. Такую процедуру введет и Национальный банк. Этим каналом могут воспользоваться не только работники банков, но и третьи лица", - отметили в НБУ.

Утверждены три модели определения ответственного работника за финмониторинг Установлен порядок замораживания/размораживания активов лиц из списка террористов Установлено базовый перечень критериев риска и индикаторов подозрительности финансовых операций Введен инструмент возложение Банки смогут использовать результаты идентификации и верификации от обязанных третьих лиц и поручать эту функцию агентам, пояснили в НБУ.

Предоставлено признаки ненадлежащей системы управления рисками банка. Напомним, новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля.

Другие новости:

27 мая в Киеве облачно с прояснениями, кратковременные дожди, днем возможна гроза, ветер северо-восточный, 5-10 м / с. Температура воздуха ночью + 9… + 11 градусов, днем + 15… + 17 градусов.

В июне украинцев, которые имеют пятидневную рабочую неделю, ждут дополнительные выходные. Всего в июне будет 20 рабочих дней и 10 выходных. Напомним, что в следующем месяце в Украине два праздника — День Конституции и Троица.

Министр здравоохранения Украины Максим Степанов призвал украинцев соблюдать карантинные мероприятия, введенные на территории страны и пользоваться масками. Об этом он заявил в ходе сегодняшнего брифинга.

В Египте отели частично открыли для внутренних туристов. Грузия также заявила о планах разрешить въезд иностранным туристам с 1 июля, а с 15 июня открыть сезон внутреннего туризма.

Во вторник, 19 мая, в Украине ожидается преимущественно дождливая и прохладная погода. Несмотря на то, что холодно уже не будет, настроение украинцам будет портить ветер — его порывы будут достаточно сильными и резкими.

По состоянию на 22:30 понедельника, по результатам лабораторного исследования 260 проб, заметно возросло количество больных COVID-19 среди жителей Житомира, Коростышев и Андрушевки - 9 новых случаев. Об этом сообщает УНН со ссылкой на председателя Житомирской ОГА Виталия Бунечко.

В Telegram обнаружили два чат-бота, где по номеру телефона можно приобрести персональные данные украинцев, в частности, паспорт, прописку пользователя и индивидуальный налоговый номер. Сначала в соцсетях заподозрили, что объединенные данные - из "Приватбанка", затем - из приложения "Дия".

Кабинет Министров ослабил ограничительные меры по работе летних площадок, а также разрешил украинцам передвигаться по улицам группами до восьми человек. Соответствующее постановление было принято на заседании правительства в среду, сообщает УНИАН.

Отмечается, что проект закона №2166 в целом 13 мая поддержал 321 народный депутат. Закон призван усовершенствовать нормы законодательства относительно начисления и уплаты ЕСВ. В частности, освобождаются от уплаты ЕСВ предприниматели без доходов.

Служба безопасности Украины расследует масштабную утечку персональных данных украинцев, которые оказались в боте мессенджера Telegram. Такое сообщение сделал министр цифровой трансформации Михаил Федоров. По его словам, утечка не может быть связана с приложением "Дия".

Напомним, ранее президент Украины Владимир Зеленский наградил 22 работников спасательной службы, которые тушили лесной пожар в Чернобыльской зоне.

Застрахованные лица имеют право на компенсацию утраченного заработка от соцстраха на двух дополнительных основаниях.

Новые случаи были зафиксированы у 46-летней женщины из Житомира и у 63 - летней женщины из Радомышля. Также РБК-Украина сообщало, что в Черновицкой области на протяжении вторника, 12 мая, зарегистрировали еще 48 случаев инфицирования коронавирусом COVID-19.

Исполняющего обязанности руководителя областного лабораторного центра в Житомирской области уволили из-за проблем с проведением ПЦР-тестов на коронавирус и задержки результатов тестирования.

Коронавирус в Украине продолжает распространяться и количество инфицированных по состоянию на 7 мая составило 13 691 человек. За последние сутки в Украине заболели 507 человек. В Житомире разгорается скандал из-за исследований образцов пациентов с подозрением на коронавирус.

Как сообщили в Житомирской ОГА, с 13:00 9 мая и до 06.00 12 мая будут действовать ограничения по передвижению и пребыванию граждан в общественных местах в период выходных и праздничных дней. Полицейские и военные Нацгвардии усилят контроль за соблюдением карантина.

Отмечается, что максимум активности Майских Акварид наступит 5 мая в 21:30 по Киевскому времени, но наблюдать за "падающими звездами" можно было начинать с ночи. По прогнозам Международной Метеорной Организации, ожидается до 50 метеоров в час.

В Житомирской области из-за вспышки коронавируса среди медицинских работников на две недели закрыли городскую больницу № 2. Об этом во время брифинга рассказал мэр Житомира Сергей Сухомлин, передает корреспондент РБК-Украина.

В начале апреля начались пожары в экосистемах Сумской, Житомирской, Хмельницкой, Закарпатской и Винницкой областей. По состоянию на 5 мая спасатели тушат отдельные рычаги тления лесной подстилки, пеньков и древесины в лесах Житомирской области.